Австралия моими глазами Сайт о жизни в Австралии русских иммигрантов
Редакция 17/03/2023
Налоги в Австралии- обширная тема, трудно охватить в одной статье. Налоговое законодательство очень запутанное и с множеством нюансов. Я здесь напишу о подоходных налогах.
Зарплаты и налоги.
Зарплаты в Австралии привыкли выражать в сумме за год. В России, насколько я помню, мы оперировали суммой за месяц.
Здесь, при устройстве на работу, обычно озвучивают годовую зарплату.
Озвучивается практически всегда –зарплата до налогов. Поэтому, те удачливые люди, которые получили визу, а потом и работу, обычно озадачиваются вопросом, сколько они будут платить налогов.
Прогрессивная шкала налога
Есть, конечно в Интернете калькулятор, который сосчитает налоги, но для примера несколько зарплат и налогов по шкале 2023 года:
| Годовая зарплата | Подоходный налог | Процент налога (округлен) | Зарплата на руки после налогов |
| $18,200.00 | $ 18,200.00 | ||
| $30,000.00 | $2,142.00 | 7% | $ 27,858.00 |
| $40,000.00 | $4,367.00 | 11% | $ 35,633.00 |
| $50,000.00 | $7,467.00 | 15% | $ 42,533.00 |
| $60,000.00 | $11,067.00 | 18% | $ 48,933.00 |
| $70,000.00 | $14,617.00 | 21% | $ 55,383.00 |
| $80,000.00 | $18,067.00 | 23% | $ 61,933.00 |
| $90,000.00 | $21,517.00 | 24% | $ 68,483.00 |
| $100,000.00 | $22,967.00 | 23% | $ 77,033.00 |
| $150,000.00 | $43,567.00 | 29% | $ 106,433.00 |
| $180,000.00 | $55,267.00 | 31% | $ 124,733.00 |
| $200,000.00 | $64,667.00 | 32% | $ 135,333.00 |
| $ 150,000.00 | $ 43,567.00 | 29% | $ 106,433.00 |
| $ 180,000.00 | $ 55,267.00 | 31% | $ 124,733.00 |
| $ 200,000.00 | $ 64,667.00 | 32% | $ 135,333.00 |
Совершенно очевидно, что шкала скользящая и чем больше зарплата, тем выше процент налогов.
Налог на медицину
Этот примерный расчет включает налог на доход и налог, который называется Medicare Levy. Это налог, который идет на финансирование медицинской помощи в Австралии и составляет 2%. В расчеты так же включена налоговая льгота, которая называется — low income tax offset.
Получение налогового номера.
После приезда в Австралию очень полезно сразу же заполнить заявление на получение налогового номера. Налоговый номер называется – Tax file number.
Инструкции как заполнять, что отправлять и куда подробно написаны здесь — Applying for TFN
Примерно через неделю налоговый офис пришлет письмо с налоговым номером на указанный вами адрес.
Почему нужно сразу сделать? Например, для банка. Если мы привезли с собой деньги и положили их в банк, на сберегательный счет и банку не предоставили этот налоговый номер, то с процента, который они начисляют на сбережения, банк удержит налог 48,5%. Не то, что это страшно, эти удержания можно вернуть в конце финансового года, но в общем, удобнее дать им налоговый номер.
Заполнение tax file number declaration (при приеме на работу).
При устройстве на работу налоговый номер обязателен. Он нужен для заполнения TFN declaration. Эта декларация обязательна для устройства на работу. Здесь она выложена: Tax file number Declaration.
Заполнить ее очень просто. Вопрос номер 6- тип работы, будет обязательно обсуждаться при приеме на работу, так что вы будете знать, где поставить тик.
Вопрос 7- являетесь ли вы резидентом для целей налоговой. На этот вопрос нужно ответить да, так как он не имеет отношения к визам и статусу постоянного резидента. Просто, если вы собираетесь жить и работать в Австралии более полугода, то пишите – да.
Вопрос 8- Do you want to claim the tax-free threshold from this payer? –Хотите ли вы воспользоваться освобождением от налогов на первые 18200 долларов, которые вам заплатят?
На этот вопрос ответить – да, если это ваша единственная работа. Ответить- нет, когда вы планируете работать на двух работах одновременно или меняете несколько работ в течении года.
Криминала не будет, если при приеме на все работы напишите да, но в этом случае с вас будут удерживать меньше налогов, чем положено и скорее всего в конце года налоги придется доплатить. А налог в конце года — лишний стресс, которого лучше избегать.
Как организован сбор подоходных налогов в Австралии
Налоги в Австралии собирают следующим образом: при устройстве на работу с каждой зарплаты с него удерживаются налоги, выдают зарплату после налогов.
А работодатель уже отвечает за то, чтобы отправить удержанные налоги в налоговую.
В конце налогового года всем работникам выдается такой документ, который называется Payment Summary. В нем написано, сколько зарплаты начислено, сколько налогов удержано. Для большинства граждан, зарплата -это единственный вид дохода.
Но есть и такие, у кого есть и другие доходы –например от сдачи в аренду недвижимости, проценты начисленные на сберегательный счет в банке, социальная помощь, полученная от государства, дивиденды или доход полученный от собственного небольшого бизнеса.
Налоговый год начинается 1 июля и заканчивается 30 июня. После окончания года, но до 31 октября граждане, которые получали зарплату, с которой удерживали налоги или–получили доход выше 18,000 долларов за год-должны подать отчет о налогах.
Кому не нужно подавать декларацию
Некоторым людям не нужно подавать декларацию о доходах. Чаще всего- неработающим людям не нужно подавать отчет, просто уведомить налоговый офис о том, что они не должны подавать отчет. Как определить — нужно ли подавать отчет и как уведомить АТО я написала здесь: Нужно ли подавать отчет о доходах?
Большинство людей получают возврат налогов после окончания финансового года, и, в основном, потому что в течение года с них удерживают чуть больше, чем нужно.
Что происходит во время составления этого отчета: суммируются все доходы, из них вычитаются все расходы, которые нужны были, чтобы заработать эти доходы. То, что получилось – называется налогооблагаемый доход. Затем вычисляется, сколько налогов требуется заплатить на эту сумму. Потом смотрят сколько налогов уже удержано, и , если удержано больше, чем нужно, то налоги возвращают. Возврат налога называется tax refund.
Зачем нужен налоговый бухгалтер.
Чтобы правильно применить все налоговые льготы и скидки. Есть масса нюансов. То, что я написала- очень упрощенная схема, чтобы понять процесс. 70% австралийцев обращаются к налоговому бухгалтеру, чтобы вернуть налоги. И не спроста. Налоговое законодательство очень обширное и запутанное. Я работаю налоговым бухгалтером и видела множество раз, как возврат налога увеличивается иногда в три раза, после того, как применить все налоговые льготы и виды списаний, о которых клиенты не имеют представления. В 90% случаев я в состоянии вернуть значительно больше налогов, по сравнению с тем, когда человек составляет себе декларацию сам.
Расходы, связанные с работой
Расходы, связанные с работой, уменьшают налоговую базу и снижают налоги. Как узнать, какие расходы можно включать? В Интернете существую множество списков таких расходов, сгруппированным по профессиям. Вот например один из них: what deductions can you claim?
Если общая сумма расходов меньше, чем 300 долларов, то не нужно хранить чеки, подтверждающие эти расходы, а если расходы больше, то хранить надо. В течение 5 лет.
Заполнение налогового отчета.
Самостоятельно заполнить декларацию о доходах ( tax return) можно в бумажной форме или в интернете через правительственный сайт Mygov.
Информация о том, как это сделать здесь: Lodge online. Вполне возможно это сделать online даже если это ваш первый отчет в Австралии: Lodging your first tax return.
Другие виды налогов.
Кроме подоходного налога есть еще много видов других налогов (gst, capital gain tax, fringe benefit tax, etc). Не пугайтесь — преобладающее большинство людей платит только подоходный налог.
И как без этого: вышеизложенная информация общего характера и не описывает все возможные варианты.
Налоговые законы в Австралии достаточно сложные и примеры, которые я привела – это только примеры общего характера. Я советую получить совет для своей индивидуальной ситуации.
Добавлю, что работаю налоговым бухгалтером, зовут меня Елена Телегина. С удовольствием помогу вам вернуть налоги
Как мне написать: elena.telegina@taxationworks.com.au
Дополнительная информация:
Я много писала о переезде и жизни в Австралии. Ответы на множество вопросов есть в рубриках:
- Переезд в Австралию
- Работа в Австралии
- Бизнес в Австралии
- Как купить дом
- Жизнь и Быт в Австралии
- Налоги в Австралии
- Что посмотреть и куда поехать
Вы можете подписаться на мой канал в Telegram, чтобы получать уведомления о выходе новой статьи. Австралия Моими Глазами
(57870)
Александра,
Мне кажется, что в вашем случае superannuation —указывать не нужно; reportable suparannuation contributions включаются в tax return; Просто их обычно не делают люди, которые имеют студенческую визу.
2. У нас с мужем страховка студенческая, можно ли с нее какой-то налоговый вычет получить?
Нет такого понятия, как вычет с медицинской страховки. Прочитайте пожалуйста статью Как не платить налог на медицину временным резидентам
3. Лично вам можно составить tax return, чтобы вернуть удержанные банком налоги, а можно и не составлять, ограничившись non lodgement advice; Я подробно писала об этом в статье — Нужно ли подавать отчет о налогах?
Удачи
Елена, спасибо Вам за информацию!!!
Мы приехали в Мельбурн из Украины 2 недели назад как постоянные резиденты и пытаемся освоиться. Еще в Украине мрого читали ваш сайт, он очень нам помог, спасибо большое!
1.Меня беспокоит один вопрос: в Киеве мы пока не продали свою квартиру, планируем продать ее через полтора года и использовать эти деньги на первый взнос при покупке жилья в Австралии. Мы с мужем уже получили TFN. Будет ли доход от продажи киевской квартиры облагаться подоходным налогом в Австралии?
2. У нас двое трехлетних детей (дочки, двойня:)) и мы сейчас пытаесмя оформить помощь государства на детей через Centerlink. Мне одни знакомые сказали, что если я сейчас в Centerlink укажу, что у меня есть недвижимость в Киеве примерной стоимость 100-130 тыс.долл., то потом уже не нужно будет платить налог с этой суммы, так как эта квартира была нажита нами еще до получения статуса резидента Австралии. Так ли это? И смогу ли я получать пособие на детей и пр., если укажу что обладаю такой собственностью? Нужно ли в Centerlink упоминать об этой собственности или лучше «умолчать…»
Спасибо огромное.
Евгения,
По поводу налогов на квартиру и на переводы денег из России или Украины я подробно писала здесь —что означает соглашение о двойном налогообложении
Как правило, продажа собственного жилья не включается в доход и налогом не облагается ( в течении 6 лет выезда из этого жилья)- более подробно в вышеуказанной статье.
По поводу Сентралинка — их интересует не собственность, а доход, который вы получаете от вашей квартиры. Если она сдана в аренду, то вы Сентралинк захочет знать сколько эта аренда составляет. Обычно дается цифра аренда минус расходы на коммунальные платежи и кредит ( если есть кредит).
Мне не понятно с процентами, которые у меня сняли в банке с депозита.
n-ую сумму денег положила под проценты в банк. Более 40% удержали tax.
Вопрос у меня в следующем: 40% tax удерживается с любого депозита?
Где можно об этом узнать? В банке мне не смогли ничего объяснить, сказали «It’s government thing».
Могло ли быть это связано с тем, что у них не было моего tax file number. Так предположила одна из операторов банка.
Другая сказала, что в конце финансового года эти деньги вернуться нужно их включить в свой tax.
Как я поняла деньги не возвращаются, они просто включаются в общий доход и налоги.
Владеете ли вы какой-либо информацией об этом?
Можете внести ясность в этот вопрос пожалуйста.
Добрый день,
Вам совершенно правильно ответили в банке. Они обязаны удерживать 48,5% с начисленных процентов, если при открытии счета вы не предоставили им tfn.
Прочитать можно здесь: TFN withholdings
Для сберегательных счетов, открытых на имя ребенка немного другие правила: Children’s accounts
Если вы не предоставили TFN и при этом написали, что вас адрес — за рубежом, то в этом случае, они обязаны удержать 10%.
Здесь вся информация по этому поводу на сайте налоговой: Tax on saving accounts.
Вы так же совершенно правы, что налог , который они с вас удержали не возвращается отдельно, а включается в общую сумму уплаченных налогов.
Конечный расчет налогов считается исходя из общего дохода ( все виды дохода сложенные вместе) минус расходы. Из суммы налогов начисленной на чистой доход вычитаются налоги уже уплаченные. Иногда у людей бывает несколько работ в течении года, и поэтому уплаченные в течении года налоги тоже складываются.
Результатом всех этих вычислений будет сумма налогов к возврату ( или к уплате).
Здравствуйте, Елена.
Не могли бы вы подробнее описать расчет налога при постоянно работе на 2-х местах. Если я правильно понял, то TFN указывается только на одной работе и расчет идет по таблице выше. А на второй работе налог расчитывается, как в случае отсутствия TFN, то есть 48,5%. Так?
А если есть постоянная работа и параллельно ведется предпринимательская деятельность (Sole Trader) — грубый расчет налога будет как в первом случае (не считая различая в расчете затрат на деятельность) или нет?
Большое Вам спасибо за помощь!
Кирилл,
TFN declaration заполняется на обоих и, вообще, на всех работах.
Только на первой указывается — i want to claim the tax free threshold,
a на всех последующих — I do not want to claim the tax free threshold;
Налог насчитывается по шкале, указанной ATO Tax tables
Если вы еще работате как контрактор, с минимальными затратами, то лучше всего на работе за зарплату перезаполнить TFN declaration и указать I do not want to claim tax free threshold
Добрый вечер, Елена!
Скажите, пожалуйста, в какой период времени мне уже можно начинать подавать документы в налоговую об отсутствии доходов и какую форму нужно заполнять, если мы живем в Австралии с мая 2013 года?
Мой муж работает на Российскую компанию и там он получает официальную зарплату, там же происходят и все отчисления в налоговую. Нужно ли ему в этом случае каким-то образом уведомить Австралийскую налоговую и какую именно форму ему нужно заполнить? В Centrelink мы сообщили о его годовом заработке за рубежом.
Елена, мой муж планирует поездку в Россию в десятых числах мая и до конца июля, возможно ли, в случае необходимости подачи декларации о доходах, подать ее в мае не дожидаясь конца июня? Сможете ли Вы нам помочь в этом деле и сколько это будет стоить?
Заранее спасибо!
Документ, который нужно заполнить, чтобы уведомит налоговую о ваших доходах называется tax return. В Австралии налоговый год заканчивается 30 июня. Налоговый отчет нужно подать после окончания финансового в период с 01 июля по 31 Октября.
Работа в другой стране — все более и более распространена. Тем не менее австралийские резиденты должны отсчитываться о своих доходах, даже, если они получены за рубежом. Форма отчета та же: tax return.
Заранее подать нельзя, но ничего не мешает это сделать в августе — октябре. Я подробно написала о том, как я составляю декларации о доходах и сколько это стоит здесь: Как я составляю декларации о доходах.
Здравствуйте, Елена,
подскажите пожалуйста, статус налогового резидента для текущего налогового года учитывает 6 месяцев нахождения в стране в налоговом году или в календарном?
Я прибыл в Австралию в апреле. До конца календарного года суммарное время нахождения в стране будет более 6ти месяцев. Но в налоговом году — только 2 месяца (апрель и май, в июне меня не будет). Верно ли будет указать residency status for tax return — Part year resident, 2 month?
Спасибо!
Артур,
Налоговый офис считает налоговыми резидентами людей, которые на постоянных, рабочих или студенческих визах живут здесь, или собираются жить более 6 месяцев.
Так что речь идет о последовательном количестве месяцев, независимо от конца календарного или финансового года.
такого понятия как part year resident не существует. Скорее всего вы резидент.
Я писала об этом чуть более подробно здесь — Платить ли налог на продажу квартиры в России?
Добрый вечер. Скажите, пожалуйста, я жил и работал в австралии 10 лет назад. Уехал и не заплатил такс. Сейчас хочу подать на рабочую визу. Моя неуплата может вылезти? Можно как то проверить есть я в должниках или нет?
Спасибо.
Алекс,
Обычно,если человек уезжает из Австралии его налоговый номер архивируется. Доступ к нему становиться очень ограниченным, например налоговые агенты не могут получить доступа к этой информации, но государственные комитеты могут, наверное проверяют.
Точно не знаю, если честно.
Спасибо, Елена)
Я думаю он всплывет когда я буду получать новый такс файл намбе) и как быть?
За 10 лет там тааакаая пеня накапала…
Алекс,
Всплывет только то, что вы не отчитались — не отправили tax return. Сколько вы должны и должны ли вообще налоговый офис не знает, пока не отправлена декларация.
Если вы отправили tax return и не заплатили по счету — это всплывет однозначно.
Всегда можно покаятся, заплатить основной счет и попросить убрать штраф.
Спасибо большое, Елена!
Вы единственная, кто ответил на мои вопросы!
Удачи вам)
Елена, здравствуйте.
Спасибо Вам за статьи и разъяснения, все доступно и полезно.
Если позволите, я уточню у Вас свой вопрос:
наша семья с визами Permanent Resident прожила в Австралии в 2012 году менее 6 месяцев,
(то есть строго по букве закона не является и не являлась резидентом для налоговых целей).
В период пребывания в Австралии мы предоставили банку наши TFN с целью минимизации налога, удерживаемого с процентов по депозитным счетам каждого из супругов. Других доходов на территории Австралии не было. Сумма процентных начислений не превышала 18200.
Последние два года мы проживаем и работаем за пределами Австралии, планируя переехать в ближайшем будущем.
Полученный нами доход облагается налогами в стране нашего нынешнего проживания, деньги мы переводим на австралийские счета.
Банк удерживает налоги на проценты по депозитам согласно предоставленного TFN.
Будет ли правильным уведомить банк о том, что в настоящее время мы являемся резидентами и гражданами другого государства?
Будет ли в таком случае удерживаться налог 10 % на процентные начисления?
Правильно ли я понимаю, что до момента уведомления банка о нашем нерезидентстве, мы должны (были) подать tax return,
а с момента перехода на шкалу налогообложения для нерезидентов, tax return не сдается?
Заранее спасибо.
Думаю, вы все понимаете правильно.
Нерезиденты платят 10% на доход от сберегательного вклада. Если вы предоставили банку TFN и австралийский адрес — то никаких налогов они с вас не снимают. Соответсвенно, за 2012, 2013 и 2014 желательно отчитаться и доплатить 10%.
Банку сообщить свой зарубежный адрес и они будут удерживать 10%. После этого отчитываться вам будет не нужно.
Елена, большое спасибо за ответ.
Возможно ли отчитаться за 2012, 2013 и 2014 и доплатить 10% удаленно?
(мы не регистрировались в АТО для подачи электронных деклараций, когда были в АУ)
Или разумнее сдать декларации уже после переезда?
Да, вы можете отчитаться и доплатить 10% удаленно.
Я могу для вас подготовить налоговые декларации.
Здравствуйте Елена!
Уменьшает ли налогооблагаемую базу по налогу на прибыль затраты такие как съем жилья сотруднику?
Если да, то вроде как получается и компаниям и сотрудникам было бы выгодно, если компания снимает жилье своим сотрудникам: компания получает уменьшение базы по налогу на прибыль, а сотрудник за счет уменьшения зарплаты которого может происходить подобная оплата, выигрывает на сумму его подоходного налога со стоимости аренды жилья.
Или я где-то ошибся в своих измышлениях?
Спасибо за ответ.
Михаил,
Компания может оплачивать аренду квартиры для сотрудника. Вы правы, это было бы выгодно и работнику и компании, вот только налоговый офис необязательно рад такой практике.
Поэтому 28 лет назад был введен дополнительный налог, который называется Fringe Benefit tax.
Поэтому, теперь, если компания оплачивает жилье работнику и это жилье не в удаленной от людей местности, — компания должна платить дополнительный значительный налог. И вся схема становиться невыгодной.
Елена, добрый день! Скажите пожалуйста, каким образом производится расчет подоходного налога для резидента Австралии, сдающего недвижимость (квартиру) в России? Резидент также выплачивает кредит за недвижимость в Австралии. Получается, что в России, права резидента утрачиваются после отсутствия в стране более 183 дней в году и ставка подоходного налога увеличивается с 13 до 30 процентов.
Заранее спасибо!
Елена,
Доход от сдачи недвижимости в России или в другой стране, должен декларироваться в Австралии, если вы налоговый резидент Австралии.
Налог, который заплачен в России на этот доход- будет учтен при расчете налога в Австралии. Редко кто платит налоги более 30% в Австралии и, поэтому никаких дополнительных налогов на этот доход не будет.
Более подробно я написала на эту тему здесь:
Платить ли на налог на продажу квартиры в России?
Здравствуйте,Елена.
У меня вопрос по поводу подоходного налога.
Учитывает ли он разный процент ,как в Америке. зависящий от того сколько человек работает,есть ли дети или ты одинокий холостяк ? Очень тяжело понять какая же все таки выйдет сумма на руки «чистыми» после уплаты всяческих налогов.
P.S.Мое субъективное мнение — что зарплаты в Австралии не такие уж и высокие ,учитывая уровень цен на все и высокие налоги.
Заранее спасибо.)
Денис,
Налоговые законы в Австралии очень обширные, правила запутанные.
Налог зависит от множества факторов, в том числе — наличие детей, место проживания, наличие страховки, очень много всего.
Если нет желания самому разбираться — обращайтесь к специалисту — вам помогут.
Кстати, я как раз такой специалист.
Уточните, пожалуйста, такой момент, если можно:
если я свои деньги не везу наличкой, а приезжаю и открываю счет — а оставшиеся в России родственники отправляют со своего счета на мой в Австралии мои деньги (но кроме нас с ними — никто не знает, по сути, чьи это деньги) — я буду должен с них заплатить налоги?
Просто на сайте ato.gov.au никак не могу найти нужной информации.
Анатолий,
Перевод капитала не включается в доходы и не облагается налогом.
Иногда у Резервного банка Австралии возникает вопрос — откуда деньги. Если это ваши сбережения, которые вы перевели на счет родственников — то это очень просто доказать — показав выписки банка, которые показывают наличие денег на вашем счету до приезда в Австралию. Это снимет все вопросы.
Храните выписки из Российского банка.
Более подробно на эту тему я писала здесь: Платить ли налог на продажу квартиры в России?
День добрый, Елена!
Я недавно исполнил опцион иностранной компании выданный мне в 2004 году как работнику (я жил в России в тот момент) . Я так понимаю мне надо заплатить в Австралии налог на разницу от цены опциона и рыночной стоимости приобретенных акций. Выходит довольно крупная сумма. Имеет ли смысл пытаться заплатить налог в России и здесь его зачесть, можете посоветовать направление для исследования как можно снизить сумму налога или отложить его до момента продажи акций? Я налоговый резидент Австралии последние 4 года.
Елена здравствуйте ! Огромное спасибо за Ваш сайт !
У меня к Вам вопрос в отношении приобретения коммерческой недвижимости, к примеру магазина в QLD. Как правильно его оформить ? Через траст или как приобретение на мужа и жену ? Как долго регестрируется траст ?Как выгодно и безопасно зарегистрировать коммерческую недвижимость ? Как правильно приобрести машину, на траст или на частное лицо, при стоимости легковой машины более 100 000 ? При каких случаях можно списать бензин и ремонт ?
Прошу Вашу эл. почту, Ваш скайп у нас есть.
С уважением,
Тамара
Тамара,
Это прекрасные вопросы, они тянут на полноценную консультацию. Мой email elena.telegina@taxationworks.com.au.
Спасибо большое за вашу работу над сайтом, очень познавательно . Надеюсь Вас найдется минутка мне ответить .
в январе подаемся на иммиграцию … муж моряк прошел ассессмент экзамен в Австралии уже , все собрано … все будет ОК….и мы будем жить в Брисбане дай Бог как получим ПР… но Тема налогов очень щипитильная . …
муж из Индии — работает на корабле на иностранную компанию …Работа 6 недель — 6 недель дома. Т е ровно пол года его не будет в Австралии …
Зарплата на Австралийские долл около 190000 … Налог по калькулятору очень большой 64 тыс, …. я перерыла интернет ….. не могу-найти ничего…. возможен ли какой то возврат частичный налогов при его работе по пол года за границей на иностранную компанию … и то что неработающая я и 2 детей .. и кредит на дом например.
В Индии где мы живем сейчас он совершенно не платит налоги так как больше 180 дней заграницей.
Если вы владеете инфо пожалуйста поделитесь … я конечно же не рассчитываю на полный ответ с подробностями — это ваш хлеб, работа и время .. просто страшно ехать в неизвестность … возможно хоть что нибудь в общих чертах .
Алена,
В Австралии налоговые законы видимо другие, чем в Индии, поэтому моряки, даже на временной визе, не говоря уже о постоянной — платят налоги как резиденты Австралии. То есть примерно 30% будет с такой зарплаты как у вашего мужа.
Если виза временная — то можно вернуть налог на медицину, ну и 30% расходов по работе.
Медицинская страховка на госпиталь — важная вещь при таком доходе, чтобы не платить дополнительно 1%.
Более подробно я на эти темы писала здесь:https://mystoryaustralia.com/topics/nalog-australia/
e меня вопрос по возврату налога и пенсии.
На данный момент я нахожусь в Украине и возвращается в Австралию не собираюсь.
В Австралии я был на с.г. практике с августа 2014 по октябрь 2015 года. С августа прошлого года по июль этого года я налог вернул, а с июля по октябрь не возвращал.
Что мне сделать, чтобы вернуть пенсию?
Для того, что бы вернуть налог заранее — до окончания финансового года нужно заполнить бумажный документ — жирным текстом выделить финансовый год: 2016.
все инструкции здесь:
https://www.ato.gov.au/individuals/international-tax-for-individuals/going-overseas/lodging-your-tax-return/lodging-your-tax-return-early/
Это вы должны сделать сами
Я смогу вернуть ваш налог за июль — октябрь — только после 30/06/16
Как вернуть superannuation:
Для возврата superannuation нужно заполнить вот эту форму:
https://www.ato.gov.au/Individuals/Super/In-detail/Temporary-residents/Super-information-for-temporary-residents-departing-Australia/?amp;page=7#Is_this_application_free_
https://www.amp.com.au/wps/amp/au/FileProxy?vigurl=/vgn-ext-templating/fileMetadataInterface?ids%3D02e911a9aa04c310VgnVCM1000001903400aRCRD
Весь процесс описан на сайте налоговой:
https://applicant.tr.super.ato.gov.au/applicants/default.aspx?pid=1
Имейте в виду, что с этих денег удержат налоги:
tax withheld from super:
https://www.ato.gov.au/Rates/Key-superannuation-rates-and-thresholds/?page=13#Super_lump_sum_tax_table
Здравствуйте. Скажите пожалуйста-задумался вернуться в Австралию где до этого проработал больше года. Слышал что могут быть проблемы с открытием визы если вернул superannuation. Правда ли это? Так как пенсию я уже вернул!
Насколько я знаю — нет, это не должно помешать вам получить новую визу.
Но так как выдача виз — дела отдела иммиграции, то 100% гарантии в этом вам никто не даст.
вот информация по возврату superannuation — там в том числе и на ваш вопрос есть ответ.
https://www.unisuper.com.au/~/media/291FC8D44A274DC691584D714D395D05.pdf
1. На каких австралийских сайтах можно найти информацию о налогообложении?
2. Также просьба помочь разобраться с особенностями бухгалтерского учета в австралии, т.к. я не могу найти хотя бы план счетов
3. Где можно изучить налоговый кодекс австралии?
Добрый день,
1. Единственный и неповторимый сайт, посвященный налогообложению в Австралии – это сайт australian tax office (ATO) https://www.ato.gov.au/
Там есть абсолютно все, без утайки.
Я много писала о налогах в Австралии – Налоги и как их платить ( рубрика) https://mystoryaustralia.com/topics/nalog-australia/
Как такового учебника по налоговому законодательству Австралии я не встречала. Оно все время меняется.
2. Есть множество курсов ( online) – которые знакомят как с основами, так и со сложными аспектами бухгалтерского отчета.
http://www.seeklearning.com.au/industries/business-and-accounting/accounting#filter=off&searchtab=course
Плана счетов в Австралии не существует. Есть обычные группы счетов – но внутри этих групп вы можете делать все, что вы хотите. Самый простой способ посмотреть как устроен учет – подписаться на trial MYOB
http://myob.com.au/myob/business/test-drive-myob-software-today-1258091115997
первый месяц у них бесплатный. Посмотрите их план счетов и почитайте разделы помощи.
3. В Австралии нет налогового кодекса, тут другая законодательная система. Английская, без кодексов , построена на судебных решениях.
Подскажите пожалуйста, как я буду платить налоги если у меня доход от бизнеса и на TFN! Сколько нужно зарабатывать чтоб платить налог? Если у меня TFN и ABN , доходи суммируются?
Добрый день,
После окончания финансового года подается отчет, который называется tax return. В нем будет отражен ваш доход по зарплате и бизнесу.
Далее ситуация будет развиваться следующим образом ( описано в моей статье — как частный предприниматель платит налоги) :
подается отчет в налоговую службу, в котором суммируется ваш доход по бизнесу и зарплате. Суммируются так же расходы и уменьшают сумму дохода. На прибыль насчитывается налог и АТО выставляет счет к оплате.
Добрый день,
Спасибо вам за этот саит
По поводу налогов.
Если один из челенов семьи поедет в Австралию раньше на 3-6 месяцев и будет искать работу и жилье
а другои будет продолжать работать и посылать ему деньги
Будут ли эти деньги облагаться налогами?
Спасибо
Владимир,
Дело в том, что в этой ситуации АТО всегда думает, что в другой стране существует бизнес, который приносит прибыль, и эта прибыль не декларируется в Австралии. Если не доказать обратного — эти перечисления могут быть записаны в доход.
Если это на самом деле помощь или перевод сбережений, то выход из ситуации простой — в случае вопросов — предоставить выписку со счета того человека, который остался в России и показать — вот приход денег от зарплаты и вот часть из них перечислена вам. Или — вот сбережения на счете — и часть из них перечислены за рубеж.
День добрый Елена. Хотелось бы узнать каков налог на дома (не продажа) землю и Автомобили. Если вас не затруднит дайте мне информацию. Или ссылку на сайт.
Не совсем уверена, что поняла ваш вопрос.
Возможные сборы на владение землей — land tax -нужно иметь достаточно много земли, чтобы начать их платить
http://www.osr.nsw.gov.au/taxes/land
Ежеквартальные коммунальные сборы — rates
https://www.brisbane.qld.gov.au/about-council/council-information-rates/rates-payments,
отличаются в зависимости от города, в котором вы живете
стоимость регистрации машины — платиться ежегодно — разная в зависимости от штата, в котором вы живете
https://www.qld.gov.au/transport/registration/fees/cost/
Добрый день! Подскажите, если я работаю full-time и получаю зарплату уже за вычетом налогов, но при этом в имею небольшой дополнительный доход по фрилансу, по какой ставке нужно платить налоги за фриланс? До вычета налогов получается 65 + 20 (фуллтайм-фрилас). Спасибо!
Лиза,
Налог для дохода 65+20= 85 тысяч будет $20,872 ( см http://www.paycalculator.com.au/)
Так как на доход 65,000 с вас удерживают налоги в течении года ( примерно $13947), то в конце года, после отправки налогового отчета, вам придется доплатить $6925.
Это конечно в самом плохом варианте — кода никакие расходы не включены, чтобы уменьшить ваш доход.
Обычно расходы находятся и налог уменьшается. Обратитесь ко мне после окончания года — и мы постараемся уменьшить ваш налог, оставаясь в рамках закона. ( см Как я возвращаю налоги)
Идея в том, что вы не платите отдельный налог на ваш freelance income — весь доход суммируется, отнимаются все расходы и на оставшуюся сумму платят налоги, которые вы можете проверить здесь: http://www.paycalculator.com.au/
Elena,
Спасибо за ответ! Обязательно обращусь.
Подскажите, повляет ли на это тот факт, что я начала работать full-time в этом январе, то есть не полный финансовый год?
Да, повлияет.
Как правило доплачивать налогов нужно будет меньше, так как если вы начали работать с января и заработали 65 тысяч — значит с вас удерживают налоги исходя из зарплаты в 130 тысяч в год.
ТО есть удержат примерно 19 тысяч. Доплатить нужно будет примерно 1800
Здравствуйте, Елена! Подскажите пожалуйста, у нас с супругом общий депозитный счёт, я не работаю. Проценты по общему депозиту можно указать только в декларации у супруга, или их надо делить 50/50 и мне тоже подавать декларацию?